Перевод денежных средств на карту другого человека возможно осуществить в отделении банка, через электронную платежную систему и через мобильные устройства.
Важно: (речь в основном о собственном пластике).
Какие данные необходимы для пополнения карточки Сбербанка другого человека?
Необходимо учитывать, что любой из вариантов пополнения карты какого-либо потенциального получателя требует наличие полного номера карты, ФИО владельца (в случае перевода через отделение Сбербанка), полные реквизиты (в случае перевода денежных средств в другом банке).
Пополнить карту можно: в офисе Сбербанка, в банкомате Сбербанка или другого банка, через личный кабинет как Сбербанка, так и любого другого банка, через системы электронных денег , а также при помощи мобильного устройства.
Пополнение чужой карты Сбербанка через отделение банка
Чтобы осуществить перевод денег при помощи отделения банка нужно совершить ряд несложных действий: подойти в отделение банка, обратиться к оператору банка, назвать номер карты и ФИО ее владельца.
Такой способ является не совсем удобным для людей с ограниченными возможностями , людей, ограниченных во времени и, конечно, для ленивых. Кроме того, нужно быть готовым к тому, что комиссия при переводе с помощью отделения банка будет больше, чем при использовании терминала. Если в округе нет рабочего платежного терминала, либо нет личной карты Сбербанка, а также, если необходимо платежное поручение , то такой способ является уместным. Для остальных случаев удобнее пополнить карту через банкомат.
Пополнение карты получателя в банкомате Сбербанка
Перевод денег через банкомат является, пожалуй, одним из самых удобных, быстрых и простых способов . Если у вас есть личная и номер пластиковой карты получателя, то проблем возникнуть не может.
Чтобы отправить деньги при помощи терминала необходимо ввести номер карты получателя и внести нужную сумму , подтвердить перевод и деньги будут в короткие сроки зачислены на счет.
Причем в случае, когда перевод совершается между картами, выпущенными в одном филиале, комиссия списываться не будет, однако, если карты выпущены в разных филиалах, то комиссионный сбор за перевод денежных средств составит 1%, мин.50 рублей.
Перевод на карту в банкоматах других организаций
Во многих терминалах есть функция зачисления средств на карту другого эмитента. Пополняется карта точно также, как и в предыдущем случае.
Пополнение карточки Сбербанка через интернет-банк.
Еще проще вариант пополнения карты Сбербанка через интернет-банк. Этот способ означает выбор в интернет-банке функции «Перевод на карту другого клиента», после чего нужно ввести номер карты и сумму для зачисления. Денежные средства сразу поступят на счет адресата.
Осуществить пополнение карты через личный кабинет другого банка тоже можно, но в таком случае необходимо указать все реквизиты карты получателя (БИК, ИНН, Коррсчет, Счет и номер карты, ФИО получателя).
Перевод на карточку Сбербанка через СМС.
Услуга. Если такая услуга подключена, то для перевода денежных средств получателю нужно отправить СМС на номер 900 с текстом «Перевод +4 цифры номера карты отправителя+4 цифры номера карты получателя»+«сумма перевода до 10000 руб.»
Если у отправителя тоже подключен мобильный банк, то можно отправить СМС «Перевод 927ХХХХХХХ ССС», где 927ХХХХХХХ – номер телефона принимающей стороны, а ССС – сумма. Комиссия при переводе не превысит 1%.
Карту Сбербанка стало возможно и через счет мобильного телефона . Самые крупные оператопы сотовой связи , такие как: Мегафон, Билайн и МТС предоставляют такие услуги. Чтобы пополнить карту кого-либо через счет на достаточно зайти в личный мобильный кабинет , выбрать « » и заполнить обязательные поля, указав номер телефона, сумму для зачисления, номер карты адресата, имя владельца карты, срок ее действия и CVV-код.
Конечно же, при выборе такого способа пополнения чьей-либо карты, необходимо учитывать, что здесь существует определенный лимит денежных средств для перевода, превысить который не получится.
Существуют в таком варианте перевода денег и некоторые отличия по срокам зачисления на карту.
Перевод на карточку Сбербанка через системы электронных платежей
Чтобы иметь возможность перевести денежные средства на карты, нужно иметь статус кошелька не ниже формального (идентифицированного). Если такой статус имеется, то в системе QIWI и Яндекс.Деньги можно сразу ввести номер карты Сбербанка, сумму и для зачисления и отправить деньги.
Webmoney в этом плане менее простая, так как здесь необходимо вводить все реквизиты.
Часто возникает потребность положить деньги на карточку другому человеку, который является клиентом Сбербанка. Это может быть подарок, благотворительный взнос или оплата товаров и услуг. И соответственно, появляется вопрос – как можно это сделать?
С ним сталкиваются многие клиенты банковских учреждений , которые начали пользоваться безналичными расчетами не так давно. И если вы не получили предварительную консультацию в отделении, то вам может пригодиться информация, представленная ниже.
Если у вас нет Сбербанка.
В этом случае для вас наиболее удобным способом станет совершение платежа в одном из его филиалов. Для этого вам нужно прийти в ближайшее отделение, предъявить документ, подтверждающий вашу личность и назвать реквизиты получателя, в частности:
- ФИО получателя,
- иногда спрашивают номер счета и отделение, где была открыта карта, узнайте их заранее.
От региона нахождения получателя будет зависеть размер комиссии за услугу. После этого передайте работнику нужную сумму, оплатите комиссию и получите чек о подтверждении операции.
Если у вас уже есть «пластик» от Сбербанка , то для вас доступны следующие способы перевода:
Через банкомат или терминал банка . Вставьте карточку и введите пароль к ней, выберите раздел «Платежи», далее «Перевести», укажите номер получателя и требуемую сумму. После этого внесите требуемую сумму и получите чек о совершенной операции.
Через смс на номер 900 . Доступно при подключении к системе «Мобильный банк », подключение бесплатное. Вам потребуется отправить смс, где написать ПЕРЕВОД ИЛИ ПЕРЕВЕСТИ номер карты и сумму для списания. Получите код подтверждения в ответном сообщении и отправьте его на номер 900.
В системе «Сбербанк Онлайн». Войдите в систему при помощи логина и пароля (получить их можно в
Шаг первый . Самый безопасный способ пополнить чужую карту – через кассу банка. Ведь при таком переводе ответственность за то, что деньги отправлены правильно, несёте не только вы, но и сотрудники банка. Однако для перечисления средство на карту в банке может быть недостаточно только её номера. От вас могут затребовать идентификационный код и счёт получателя. Для внесения наличных на карту вас может обслуживать как только кассир, так и менеджер + кассир. Это связано с внутренним регламентом работы отделения банка. По оригиналу паспорта менеджер или кассир проводит вашу идентификацию и формирует Заявление на внесение наличных.
Шаг второй. Менеджер или кассир передаёт вам Заявление на внесение наличных для проверки. И вот тут вы должны быть максимально бдительны. Вам нужно сверить, чтобы номер карты или счёта, а также Ф.И.О. были отображены правильно. Если возражений нет, ставите подпись на документе.
Шаг третий. Кассир принимает у вас наличные. В случае необходимости, выдаёт сдачу. Также кассир выдаёт вам квитанцию с подписью и печатью, которая является подтверждением внесения денежных средств.
При переводе денег на карту через банковскую кассу с вас может взиматься комиссия за пополнение согласно тарифов банка. Перед тем, как переводить деньги на карту, уточните, сколько вам это будет стоить.
Вариант второй. Пополнение через терминал.
Шаг первый. Большей внимательности от вас требует пополнение карты через терминалы. Найти их проблемы большой не составит. Они есть в торговых центрах и супермаркетах, а также в отделениях банка.
Шаг второй. Введя номер карты, проверьте, чтобы на экране правильно высветилась Ф.И.О. получателя. Далее следуйте всем инструкциям.
Шаг третий . После выполнения всех действий, предложенных терминалом, вносите по одной купюре необходимую сумму . При внесении каждой следующей купюры на экране будет высвечиваться итоговая сумма. После чего нажмите кнопку «Оплатить» и обязательно запросите чек.
При переводе средств через терминал дополнительно может быть затребован ваш номер мобильного телефона. На него придёт код, который нужно будет ввести, что выполнить полностью операцию.
Вариант третий. Пополнение через банкомат
Шаг первый. В первую очередь необходимо найти банкомат с функцией пополнения без карты. Предварительно уточните колл-центре или на сайте банка, где есть возможность осуществить такую операцию. На самом деле таких банкоматов меньше, чем тех, которые, просто выдают наличные.
Шаг второй. Следуя рекомендациям, которые появляются на мониторе, в разделе «Платежи и переводы» выберете операцию «Перевод средств».Затем введите номер карты, которую желаете пополнить и проверьте, чтобы правильно было отображено Ф.И.О.
Шаг третий. В купюроприёник положите столько купюр, сколько нужно для пополнения. Обратите внимание, что деньги должны быть не мятыми и не порванными. Иначе банкомат их просто откажется принимать. После вашего подтверждения банкомат распознает номинал каждой купюры и зачислит общую сумму на карту. Не забудьте запросить чек.
Выгодно пополнять, если платёжная карта и банкомат, через который вы переводите деньги, будут одного банка. В таком случае с вас будет снята минимальная комиссия или её вообще может не быть.
Резюме
Как видим, нет ничего сложного перевести деньги на карту другого человека через кассу банка, терминал или банкомат. Если для вас важна скорость, то выбирайте самый удобный из этих способов с учетом месторасположения ближайшего к вам банковского отделения , терминала или банкомата, а если размер комиссии - то самый дешевый из них.
Услуга взноса наличных денег на карту Сбербанка поддерживается следующими устройствами:
- банкомат, в меню которого есть опция не только выдачи денег, но и приёма наличности
- платежный терминал, предусматривающий осуществление платежей и переводов, а также внесение средств на карту
В зависимости от технических характеристик, внесение может осуществляться по одной купюре или пачкой (30-40 шт.).
Процедура пополнения карты в банкомате
При проведении операции обязательно нужно убедиться в принадлежности устройства к банку-эмитенту (банкомат или терминал должен иметь соответствующий логотип, контактную информацию).
Перед внесением банкноты необходимо пересчитать, расправить загнутые края, убрать ветхие и изорванные купюры.
При внесении наличных на карточку действия клиента осуществляются в следующем порядке:
- карта вводится в приемник лицевой стороной вверх
- указывается ПИН-код
- в меню выбирается опция Прием средств
- в отсек для приёма купюр вставляются банкноты (на экране указывается максимально допустимое количество купюр)
- выдаётся чек и карточка
Что делать если банкомат не зачислил деньги на карту Сбербанка
Пополнить счет с помощью банкомата без предъявления карты можно только безналичным способом путём перевода с одного платежного инструмента на другой. То есть, если нужной карты с собой нет, можно внести средства на любую другую карточку, которая есть в наличии и сразу сделать мгновенный перевод.
Сбербанк установил максимальные лимиты пополнения карты через банкоматы для исключения случаев незаконной финансовой деятельности и мошенничества с банковскими картами.
Нельзя положить на счет карты денег больше фиксированного лимита, который зависит от платежной системы и статуса банковской карты, и одинаковый для дебетовых, кредитных и зарплатных пластиковых карт. Лимиты прописаны на официальном сайте банка и в документации на обслуживание счета.
Лимиты пополнения карты сбербанка через банкомат
Пополнение карты через банкомат приравнивается к переводу денег на карту другого человека, поэтому существует единый лимит на пополнение карты сбербанка и переводы третьему лицу. Совокупный лимит по всем картам - 300000 рублей в сутки. Это максимальная сумма, которую можно положить через банкомат сбербанка на карту.
- Visa и MasterCard Gold, Visa Infinite, Visa и MasterCard Platinum - 300000 рублей;
- Visa Classic и MasterCard Standard - 200000 рублей;
- Maestro, Visa Electron и Maestro Momentum - 100000 рублей.
Лимит пополнения карты сбербанка через банкомат действует с 00:00 часов до 24:00 часов по Москве.
Чтобы положить больше наличных, обратитесь в ближайшее отделение, и проведите операцию через кассу. При пополнении счета в валюте, отличной от валюты счета, выполняется автоматическая конверсия по курсу банка на момент прохождения транзакции.
Как положить наличные деньги на карту Сбербанка? Наиболее простой вариант – через банкомат, доступный в любое время. Напишем, как проводить процедуру ввода наличных, размер установленных лимитов и комиссий. Рассмотрим возможность пополнения чужой карты.
Как пополнить свою карту наличными
Существует немного вариантов занесения наличных денег на пластик, по сравнению с безналичными переводами. Основные – положить наличные на карту Сбербанка через банкомат или операциониста в кассе. Причем лучше использовать сбербанковские офисы/банкоматы, учитывая комиссию, взиимаемую сторонними финансовыми учреждениями.
Через кассу
Через операциониста можно положить наличные деньги на карту Сбербанка другому человеку или себе. Для зачисления денег нужно:
- предъявить пластик;
- дать паспортные данные и назвать номер карточки (личной);
- дать реквизиты получателя (если вносите деньги другому человеку).
Это один из способов, как положить наличные по номеру карты Сбербанка и ФИО владельца. Процедура займет несколько минут – средства поступят адресату почти мгновенно, но потратится немало времени на поездку в офис и ожидание в очереди. Это главный недостаток кассового обслуживания.
Перевод с карты на карту Сбербанка - самый удобный и быстрый способ отправить деньги для последующего наличного использования.
Через банкомат
Проще положить наличные через банкомат. Не все банкоматы принимают деньги.
Найти устройство с поддержкой cash in можно с помощью сайта Сбербанка или визуально по наличию соответствующей надписи/картоприемника
Понадобится: карточка; банкомат, принимающий деньги; наличка.
Чтобы положить наличные на карту Сбербанка через банкомат:
- Положите банковский пластик в картоприемник.
- Авторизуйте с помощью PIN.
- Найдите в списке «Внесение наличных», выберите ее.
- Машина предложит вставить купюры в купюроприемник – сделайте это.
- В окне банкомате покажется засчитанная сумма, если согласны – жмите «внести».
- По завершению возьмите квитанцию и сохраняйте, до момента зачисления денег по адресу.
Обычно средства поступают сразу, но возможны задержки.
Положить наличные через банкомат можно в размере не более 10 млн. рублей в сутки для всех карт Сбербанка, кроме некоторых платиновых (Visa Infinite), с отсутствующим лимитом. Аналогичные ограничения действуют на все другие пути пополнения.
Сколько наличных можно снять с карты в банкомате Сбербанка?
Бывает и в самом банкомате имеется лимит на количество принимаемых за раз купюр, что зависит от настроек и технических характеристик (обычно до 30-40). Нужная информация высветится на экране – следуйте подсказкам.
Через терминал
Положить наличные на карту Сбербанка через банкомат – не единственный способ самостоятельного проведения пополнения. Можно также воспользоваться любым ближайшим терминалом. В отличии от банкоматов все они принимают деньги при этом наличие карты не обязательно. Инструкция пополнения очень похожа предыдущей – банкоматовской:
- Вставьте карточку в соответствующий слот;
- Введите ПИН;
- Нажмите кнопку внесения наличных;
- В мелькающий купюроприемник по одной купюре внесите нужную сумму;
- На экране покажется размер зачтенных денег и кнопка ВНЕСТИ – нажимаем.
Лимиты на пополнение банковских карт наличными через терминалы и банкоматы Сбербанка с самообслуживанием
Принимаются банкноты от 10 руб. до 5 тысяч. Не обязательно использовать устройство именно Сбербанка. Через «чужие» банковские аппараты можно также легко провести операцию. Главный недостаток в этом случае – имеющаяся комиссия и длительнее срок зачисления (от 2 часов до 5 дн.).
Как положить деньги другому человеку
Может возникнуть потребность положить наличку на счет родственника, друга, знакомого. Рассмотрим, как положить наличные на чужую карту Сбербанка по номеру карты. В любом терминале или банковском офисе можно пополнить карту другому человеку, зная номер банковского продукта и ФИО получателя.
Через кассира
Проще всего положить наличные на карту Сбербанка другому человеку в регионе, где она выдавалась. В ином случае потребуется указать ФИО владельца, реквизиты отделения, где карта получена и заплатить комиссию.
Перечисление наличных денег другому человеку через Сбербанк с зачислением на карту, счет или для выдачи наличными
Порядок осуществления операции тот же, но теперь при использовании последнего нужно будет выбрать пополнение карты по номеру и указать инициалы пополняемого пластика. Аналогично в кассе потребуется указать все реквизиты получателя, а не просто предъявить карту. При внесении небольших сумм даже паспорт не понадобится, но лучше все равно иметь его с собой.
Через банкомат без карты
Есть также способ, как положить наличные на карту Сбербанка через банкомат без информации о номере карты получателя. Для проведения такой операции потребуется карточка, куда до этого уже была внесена наличка. Ее нам нужно будет внести на карту другому человеку по номеру телефона, который привязан к карте Сбербанка.
Если оба пластика выданы Сбербанком – услуга бесплатна, если же разными финансовыми учреждениям, то такой способ не подойдет.
Комиссия за пополнение наличными
За то, чтобы положить наличные на карту Сбербанка, комиссия будет снята если деньги вносятся через кассира от третьего лица, а не владельца пластика.
Комиссия Сбербанка за перевод берется при перечислении наличных через филиал другого банка, т.е. отправитель и получатель - из разных регионов. Это касается всех видов дебетовых карт. Размер комиссии – 1,25%, но не менее 30 и не более 1 тыс. рублей.
Если зачислять деньги через операциониста, комиссия снимется в момент внесения средств, с лица, вносящего наличные, сверх суммы пополнения. При внесении налички через кассира лично владельцем пластика или на кредитку, комиссионный сбор отсутствует.
Если через банкомат положить наличные на карту Сбербанка, комиссия взиматься не будет, однако она снимется при использования чужого банкомата по тарифу банка-владельца. Это же касается терминалов – в родных сбербанковских устройствах комиссия отсутствует, а вот в чужих она будет обязательно.
Заключение
Таким образом, проще всего положить наличные на карту Сбербанка через банкомат, но можно воспользоваться также терминалом/кассой банка. Комиссия имеется, если деньги вносятся лицом в другом территориальном сбер-отделении или посредством чужих устройств самообслуживания. В иных случаях комиссия отсутствует.
Предложения партнеров
Дебетовая карта
99 ₽ в месяц
7% на остаток
до 10% кэшбэк
Дебетовая карта
доставка бесплатно
выгодный курс
Бонусы ShopoTam
Дебетовая карта
Мир без границ
доставка бесплатно
5% на остаток
до 10% кэшбэк
Положить деньги на карту Сбербанка допустимо используя различные сервисы, предлагаемые банком. Среди самых удобных и доступных следует выделить осуществление операции через банкоматы, принадлежащие Сбербанку.
Как пополнить свой счет
Наиболее востребованной функцией устройств самообслуживания представляется внос средств. Программа позволяет положить деньги на карту Сбербанка через банкомат, используя следующие методы:
- Наличным вложением;
- Безналичным расчетом.
Примечание. При выполнении подобной манипуляции, положить деньги с помощью банкомата без имеющейся при себе карты Сбербанка невозможно. Для таких ситуаций предусмотрено только внесение средств на карты, оформленные в Сбербанке через учреждение банка. Это правило действует как для внесения средств на личный счет держателя данного банковского продукта, так и для перечисления другому человеку.
Внесение наличных
Первое, о чем надо помнить, это то, что пополнение банковскими купюрами поддерживают исключительно банкоматы Сбербанка с приемом наличных. Программа позволяет пополнить карту Сбербанка через банкомат, следуя таким этапам осуществления операции:
Безналичные перечисления на личные счета
Положить деньги через банкомат на карту, оформленную в Сбербанке, допускается с использованием сервиса безналичного перечисления. Одним из способов проведения такой операции выступает осуществление перечисления между личными счетами. Выполняется подобная операция исходя из следующей инструкции:
- Осуществив вход, перейдите в меню «Платежи и переводы»;
- Откройте вкладку «Переводы»;
- Выберите «Между своими счетами»;
- Укажите откуда должно произойти списание и перейдите «Далее»;
- Выберите, куда они будут зачислены и опять перейдите «Далее»;
- Введите сумму перечисляемых средств и подтвердите действие;
- Нажмите кнопку «Перевести»;
- Распечатайте платежный документ, подтверждающий выполнение операции.
Безналичные перечисления на счета других клиентов
Положить деньги на чужую карту, также оформленную в учреждении Сбербанка, принадлежащую другому человеку, получится только по ее номеру или мобильному контакту держателя. Если эти сведения известны, то смело приступайте к процедуре перевода. Положить деньги через такое устройство как банкомат, на чужую карту, выданную ее пользователю одним из отделений Сбербанка, получится следующим образом:
- Осуществить вход и нажать «Переводы и платежи»;
- Перейти по вкладке «Переводы»;
- Затем понадобится выбрать «На карту клиента Сбербанка»;
- Указать удобный способ зачисления и перейти «Далее»;
- Ввести запрашиваемые данные и продолжить операцию;
- При желании, оставить сообщение получателю и перейти «Далее»;
- Указать сумму и перейти дальше;
- Нажать действие «Перевести»;
Примечание. Закинуть деньги по номеру мобильного оператора получится только при условии подключенной у получателя услуги «Мобильный банк».
Видео-инструкция
Чтобы разобраться подробно, как класть деньги на чужую карту, выданную Сбербанком, стоит изучить предлагаемый видео-материал по этой теме.
Лимиты по зачислению
С целью обеспечения безопасности финансовых накоплений пользователей банковских услуг, на выполнение манипуляций через сервисы самообслуживания устанавливаются определенные лимиты. Ограничения могут касаться как наличных взносов так и безналичных перечислений.
Ограничения по зачислению наличных
Прием наличных средств через сервисы самообслуживания может ограничиваться по количеству вносимых купюр и по сумме единовременного зачисления.
Так, в зависимости от технических возможностей устройства, за один раз можно положить наличные в количестве обычно не превышающем 40 купюр.
Если говорить о суточном ограничении по сумме взноса, то здесь стоит учитывать, что за один день аппараты самообслуживания могут принять наличные на ваш баланс в размере не более 10 млн. руб.
Ограничения по безналичному пополнению
Задаваясь вопросом, сколько допустимо класть денег на карту посредством безналичного перечисления единовременно, необходимо знать о 2 вариантах развития событий.
Так, без каких-либо дополнительных действий, за раз можно положить сумму в размере, не превышающей 100 тыс. руб.
При необходимости осуществления перевода в размере от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., действие потребует подтверждения. Для подтверждения операции, понадобиться позвонить в банк по одному из контактных номеров. Специалист колл-центра запросит некоторые данные для подтверждения личности клиента.
Для того чтобы положить большую сумму, потребуется обратиться в кассу банка.
Можно ли внести доллары
Иногда клиенты банка интересуются: «А можно ли положить доллары?»
Устройства самообслуживания данного банковского учреждения по территории страны работают только с рублевой валютой.
Но если вы или потенциальный получатель денежного взноса являетесь владельцем валютного продукта, то при зачислении средств в рублевом эквиваленте, сумма будет автоматически конвертирована в используемую валюту по курсу дня зачисления.
Как можно заметить, все представленные инструкции не требуют больших усилий и временных затрат для их изучения и последующего проведения. Банк всегда стремится предоставить наиболее удобные условия своим клиентам, постоянно совершенствуя весь комплекс сервиса предоставления услуг.
Переводы с карты на карту предлагают многие российские банки. Для этого даже не обязательно быть их клиентом, иногда достаточно вбить реквизиты своей карты и номер карты получателя на сайте, указать нужную сумму - и деньги моментально перечисляться. Такой способ денежных переводов удобен не только для сбора денег на подарок или помощи родственникам, им пользуются фрилансеры, репетиторы и арендодатели. Следят ли за этими транзакциями налоговая и когда банки сообщают о таких переводах.
Перевести деньги с карту на карту часто бывает нужно. Обычно такая потребность возникает у людей, которые отправляются в другой город на заработки и хотят подбросить рублей своим родным. В былые времена это делали через проводников в поезде. Сейчас цивилизация, диджитализация и блокчейн. Старые методы уже не работают. Теперь все проще: нажимаешь кнопку на компьютере и ваши рубли оказываются у другого человека.
По закону если человек получает доход, то должны платить налоги. Это делают не все. Расставаться с деньгами не хочется и люди надеются, что никто ничего не узнает. Так бывает, но не всегда.
Последнее время в интернете ходит миф о том, что с 1 июля 2018 года перевод денег с карты на карту будет обременен вниманием налоговых органов и что теперь за каждую сумму перевода будет автоматически списываться налог.
А это целых 13%. Якобы о каждом поступлении кредитные организации будут обязаны отчитываться в налоговую. А та - давать задание налоги списать.
«У нас нет никакой информации о намерениях государства изменить регулирование личных платежей», - подтвердил глава Сбербанка Герман Греф.
Обязательному контролю со стороны органов финмониторинга подлежат операции на сумму, равную или превышающую 600 тысяч рублей (либо та же сумма в иностранной валюте).
При переводе с карты на карту или на счет клиента Сбербанка, а также клиента другого банка максимальная сумма перевода в сутки составит
- 100 000 рублей, если операция подтверждается через смс, который приходит на номер телефона.
- 500 000 рублей, если операция подтверждается через контактный центр Сбербанка. Для подтверждения нужно будет оператору контактного центра назвать кодовое слово и свои личные данные.
- При совершении платежей на счета в любых электронных системах (например, Киви, Яндекс Деньги, Webmoney и т.д.) или крупнейших сотовых операторов (Мегафон, МТС, Билайн, Теле 2) суточный лимит перевода составит 10 000 рублей.
- Для переводов, осуществляемых со счетов вкладов на социальные карты Сбербанка, установлен суточный лимит в 1000 000 рублей. Причем в сутки можно совершить только 2 подобные транзакции.
- Для международных переводов через систему Сбербанк Онлайн действует ограничение – перевод не более 5000 долларов США в сутки. Конвертация валюты в рубли производится по курсу Сбербанка на текущий момент. В случае, если перевод был совершен на большую сумму, то на превышающие лимит денежные средства могут быть запрошены правоустанавливающие документы на законном основании.
- За одну транзакцию при переводе денег с карты на карту другого банка можно перевести не более 30 000 рублей. То есть, если нужно перевести на карту стороннего банка, например, 100 000 рублей, придется совершить 4 транзакции (три раза по 30 000 рублей и один раз 10 000 рублей).
Согласно налоговому кодексу банки обязаны сообщать о счетах физических лиц
Кроме того, банки обязаны в трехдневный срок сообщать об открытии и закрытии счетов и депозитов физическими лицами, о движении средств по мотивированному запросу, то есть по специальному обращению налогового органа. Согласно Налоговому кодексу, при получении такой информации налоговая служба может организовать проверку уплаты налогов.
Однако на практике организовать контроль за движениями денежных средств по счетам физических лиц довольно сложно, еще сложнее доказать их происхождение.
Согласно Налоговому кодексу инспекции на местах могут запрашивать информацию от банков о счетах физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, только с согласия руководителя вышестоящего налогового органа, руководителя ФНС или его зама – в случаях проведения налоговых проверок в отношении этих граждан.
Налоговый орган не может заблокировать счет без достаточных оснований. Однако если есть подозрение, что владелец счета или карты занимается уклонением от уплаты налогов, то материалы об этом могут быть переданы в правоохранительные органы для установления факта незаконной предпринимательской деятельности. Но, опять же, сбор доказательств требует очень сложной и кропотливой работы, поэтому на практике налоговые органы предпочитают не инициировать проверки по относительно небольшим суммам.
Налог, который взимается на доходы физических лиц с переводов на карту
Все больше людей пользуется карточными переводами, чтобы оплачивать арендованное жилье, услуги репетиторов, фрилансеров, частных мастеров или домашнего обслуживающего персонала и прочие надобности. Но граждане – получатели этих денег (по налоговому законодательству эти суммы являются доходом) по разным причинам далеко не всегда платят с них налоги. В общем случае с этих сумм, как с зарплаты, должен взиматься налог на доходы физических лиц (НДФЛ) по ставке 13%, если получатель – налоговый резидент (находится на территории России более полугода), и 30%, если не резидент.
В Федеральной налоговой службе (ФНС) ответили, что «сплошная (массовая) проверка всех физических лиц на предмет получения незадекларированных доходов на банковские карты налоговыми органами не проводится». По словам юристов, пока произойти это может скорее случайно, например в ходе налоговой проверки отправителя средств. ФНС предупредили, что вправе проводить проверки правильности уплаты НДФЛ физическим лицом.
Кроме того, «сведения о движении денежных средств по счету налогоплательщика не являются безусловным доказательством получения дохода налогоплательщиком. А выписка банка о движении денежных средств по расчетному счету не может служить достаточным доказательством для установления факта осуществления операций по реализации товаров или услуг», говорится в службе.
Пластиковые банковские карточки есть практически у всех совершеннолетних жителей страны. Учитывая этот факт, стоит отметить, что каким-то образом на них нужно класть деньги. Чаще всего это происходит путем электронного перевода , но есть такие моменты, когда положить деньги на карточку необходимо именно через банкомат. Как положить деньги на карту через банкомат быстро и правильно следует рассмотреть более подробно, ведь эта информация окажется ценной для большого количества людей.
Алгоритм пополнения пластиковой карты через банкомат
Положить деньги на карту Сбербанка через банкомат довольно просто. Для этого всего лишь нужно найти терминал этого банка, а затем выполнить действия следующего характера:
- Вставить в специальное отверстие пластиковую карточку, при этом убедившись в том, что она вставляется именно таким образом.
- В общем меню найти операцию пополнения банковской карты и выбрать указанную опцию.
- Взять ровные и целостные купюры, по одной опускать их в специальный проем.
- Когда все деньги внесены, просто подтвердить и завершить операцию.
Через банкомат Сбербанк положить деньги на карточку очень просто, ведь за это не нужно платить комиссию, а деньги на баланс будут зачислены практически в мгновенном режиме. Как положить деньги на карту через банкомат, если сама пластиковая карточка находится дома можно узнать за счет таких подсказок:
- Найти банкомат Сбербанка и зайти в меню операций без карты.
- Выбрать пункт пополнения и ввести полностью номер пластиковой карточки.
- Внести необходимую для пополнения сумму.
- Подтвердить процесс пополнения и забрать чек, который подтверждает выполнение операции.
Положить деньги на карту Сбербанка через банкомат можно всего лишь за несколько минут, такой способ является довольно комфортным и выгодным.
Почему лучше класть деньги на карту через банкомат?
Если через банкомат Сбербанк положить деньги на карту, то можно избежать каких-то сбоев в интернете, длинных очередей и больших комиссий . Главное, чтобы человек клал деньги через банкомат именно того банка, которым он пользуется. В таком случае деньги придут на пластиковую банковскую карточку практически мгновенно.
Пополнение карточки может понадобиться как владельцам дебетовых пластиков, так и держателям кредиток с кредитным лимитом заемных средств.
Способы пополнения карты Сбербанка в обеих случаях будут идентичными, проводится операция по стандартному алгоритму и по тарифам банка (на что нужно обращать особое внимание , чтобы не переплачивать).
В случае необходимости процедуру можно выполнить любым из доступных методов:
- обратившись в кассу;
- в любом банкомате, оснащенным купюроприемником;
- с помощью терминала;
- посредством мобильного телефона ;
- в кассе, терминале или банкомате любого другого стороннего финансового учреждения;
- в отделении почты.
Традиционно чаще всего гражданами используются именно три первых варианта, поскольку они удобны, на пополнение тратится минимум времени и нет необходимости переплачивать комиссию за использование банкоматов сторонних банков.
Вариантов, как внести деньги на карту Сбербанка есть множество, точно также будет различаться срок зачисления средств при использовании каждого из них. Так в среднем через кассу сумма идет 1-2 рабочих днях, в редких случаях срок затягивается до 3-5 рабочих дней .
Пополнение через банкомат удобно зачислением денег практически мгновенно, точно также обстоят дела с терминалом, срок перевода через который составляет всего пару часов.
С собой в большинстве случаев нужно иметь свою пластиковую карту , паспорт понадобится только при пополнении счета в кассе банка. Если стоит вопрос о пополнении карты стороннего человека, также нужны будут реквизиты пластика получателя.
Реквизиты банка-получателя – вещь важная, которая может понадобиться, если вы решите пополнить счет свой карты Сбербанка через сторонний банк . Чтобы их получить, достаточно пойти в отделение и попросить оператора выдать вам необходимые сведения.
Используем банкомат. Как пополнить свою и чужую карточки?
Пополнение счета через банкоматы Сбербанка проводится без комиссии, что особенно важно для клиентов, которые делают это часто и переводят на баланс крупные суммы.
Внести наличные на карту Сбербанка через банкомат у вас получится, если вы будете придерживаться такой схемы:
- вставить в приемник карту и набрать на кнопках свой пин-код;
- из главного меню с помощью кнопок перейти в раздел операций с наличными, где нажать на «Пополнение карты»;
- дальше просто внимательно смотрите на экран и пользуйтесь появляющимися на нем подсказками;
- вам будет предложено внести деньги в купюроприемник по одной купюре;
- по достижении нужной суммы стоит нажать готово и проверить сведения на экране: сколько денег поступит на баланс (этот момент будет особенно актуален, если используется сторонний банкомат). В таком случае на экране также будут показаны сведения о размере взимаемой комиссии. Уточнить ее размер рекомендуем еще до тех пор, как вы внесете деньги;
- дальше нажмите на «Напечатать чек», который желательно сохранить до тех пор, пока обработка транзакции не будет завершена.
Иметь при себе карточку в таком случае вовсе не обязательно. Пугаться и паниковать не стоит, операцию можно с легкостью выполнить даже если пластик лежит дома.
В главном меню можно сразу выбрать «Операции без карты», где точно также можно найти кнопку пополнения. Вот только вам необходимо будет наизусть знать номер пластика либо попросить кого-то из родных найти дома вашу карту и продиктовать вам 16 цифр. Дальше просто вносим купюры, получаем чек и ждем зачисления суммы на счет.
Но есть и другие варианты, как внести наличные на карту Сбербанка. Для сравнения рассмотрим, как будет выглядеть алгоритм действий, если пополнение счета требуется для чужой карты.
Понадобится свой пластик, деньги и реквизиты карточки получателя, в остальном же выполнение перевода проводится точно так же, как и в вышеописанном случае.
Если пополнение планируется не со счета своей карточки, то придется поискать банкомат с опцией приема наличных, деньги необходимо внести в купюроприемник сразу после того, как вы введете номер карты получателя и сверите информацию.
Как вы видите, сложностей нет никаких, даже если пластик остался дома, а пополнить его все равно нужно. Главное с умом подходить к выполнению задачи и при возникновении любых вопросов сразу же звонить на горячую линию Сбербанка.
Пополнение посредством кассы в отделении банка
Если внести на счет необходимо именно наличные и вариант с безналичным переводом дистанционно вообще не рассматривается, на помощь придет кассир в отделении банка. При себе необходимо иметь паспорт и знать реквизиты карточки, на которую нужно закинуть деньги. И конечно же нужны наличные.
Очевидный минус такого метода заключается в том, что необходимо ждать в очереди и тратить свое время на визит в отделение, время работы которого ограничивается. Зато платеж поступит на баланс гарантированно, практически исключается возможность неверного ввода реквизитов карты.
Если возникла необходимость пополнить кредитку, чтобы иметь возможность покрыть ежемесячный обязательный платеж , следует помнить, что внести на баланс можно несколько большую сумму.
За это не последует никаких санкций, деньги в любом случае будут в сохранности, но зато таким образом держатель карты обезопасит себя от возможной просрочки.
Онлайн переводы на карту
Поскольку в статье речь идет о том, как внести наличные на карту Сбербанка, мы не будем затрагивать методы пополнения с помощью мобильного телефона и коротких команд, но немного пройдемся по онлайн банкингу.
Это удобно, ведь после выполнения перевода деньги будут идти на счет всего пару минут. Авторизоваться на сайте можно с помощью логина и пароля, если вы уже прошли процедуру регистрации.
Использование терминала является наиболее простым способом , благодаря которому можно положить деньги на карту сбербанка. Но перед тем как это сделать, нужно сначала найти такие устройства.
Где искать терминалы
Самый простой способ поиска – использование сервиса Google Карты . Благодаря ему можно найти терминал всего за несколько минут.
Перед тем, как положить деньги на карту Сбербанка через терминал, следует выполнить несколько действий:
- Посетить сайт Google Карты, а затем в поисковую строку ввести название города и банка;
- Определить, какое из показанных на карте мест расположено ближе всего;
- Следовать пути, указанному на карте.
При поиске по карте на запрос обычно выдаются банкоматы, а не терминалы, поэтому нужно внимательнее рассматривать указанное место.
Но обычно рядом с банкоматами Сбербанка расположено несколько устройств, поэтому проблем возникнуть не должно даже при отсутствии на фотографиях, прикрепленных к карте.
Если известно, где расположено хотя бы одно отделение сбербанка, то это уже повод направляться туда, так как обычно рядом расположены терминалы и банкоматы. Поиск может быть осуществлен и при помощи Яндекс Карты.
Процесс нахождения устройств ничем не отличается от действий при использовании Google Карты. Комиссия при зачислении денег может составлять около 2 процентов.
Узнать о терминалах на сайте Сбербанка
Удобным способом поиска является использование сайта Сбербанка. Если зайти на главную страницу, под номерами телефоном можно заметить ссылку «отделения и банкоматы».
При переходе на данную страницу открывается карта, на которой отображены все места, где можно найти банкоматы.
Если поиск совершается по Москве, можно нажать на вкладку «на схеме метро», чтобы увидеть, на какой станции можно найти отделение Сбербанка.
Можно ли внести средства через банкомат
Зачислить средства на карту можно через терминалы и банкоматы, но не все из них принимают купюры.
Как правило, на самом устройстве написан список операций, которые можно производить:
Для зачисления денег нужно выполнить следующие действия:
После этого стоит взять чек, чтобы при возникновении проблем с зачислением были основания для обращения в банк.
Что делать если деньги не были зачислены
Такая ситуация встречается достаточно редко, но чтобы не волноваться при возникновении такой проблемы, стоит рассмотреть порядок действий. Это может произойти из-за сбоев программного обеспечения.
Если все происходит в рабочее время , достаточно обратиться к сотруднику банка. Велика вероятность того, что проблема решится в течение одного часа.
Если же банк уже не работает, можно позвонить по телефону, указанному на терминале или по общему телефону банка. Пополнение через терминал занимает меньше минуты, поэтому данный способ удобен для любого клиента Сбербанка.
Как перевести средства на чужой счет
Чтобы перевести деньги, нужно выполнить похожие действия. Для этого необходимо:
- Вставить карту и ввести код;
- Найти пункт «Платежи и переводы», а затем нажать кнопку «перевод»;
- Указать номер карточки;
- После указания суммы и подтверждения операции стоит забрать чек и сохранить его;
- Обычно перевод происходит в течение 2-4 часов.
Удобство такого способа перевода денег другому человеку заключается в том, что для совершения операции необходимо только иметь при себе карту и знать номер карточки того, кому будет осуществлен перевод.
При пополнении счета через кассу наличными весь процесс занимает большее время и для этого требуется иметь при себе паспорт.
Если карточки сбербанка принадлежат к одному территориальному отделению , то комиссия за перевод не снимается. Но в случае, когда они относятся к разным подразделениям, снимается 1 процент от перечисляемой суммы.
После того, как вы узнали, как положить деньги на карту Сбербанка через терминал, можно быстро пополнять счет в ближайших отделениях банка.
Пополнение через платежные терминалы
При отсутствии ближайшего отделения сбербанка можно пополнить карту через стандартные терминалы, которые принимают платежи на карты, электронные кошельки и мобильные телефоны.
Существую терминалы, которые не берут комиссию с суммы. Для пополнения нужно выбрать платежную систему (например – MasterCard), а затем ввести номер карты и телефон ее владельца.
После проверки правильности введенных данных происходит вставка купюр по одной. Когда платеж подтверждается на телефон владельца карты приходит оповещение о том, что на нее зачислены средства.
С появлением в нашей жизни большого количества электронных устройств , может возникнуть вопрос: как можно через платежный терминал Сбербанка положить деньги на свою или чужую карточку? В нашей статье мы постараемся подробно рассказать вам об этом.
Итак, если вы хотите пополнить счет своей карты , то вам понадобится любое платежное устройство, будь то терминал или банкомат.
- Вставьте в устройство карточку, дождитесь, пока на экране высветится окошко для ввода пин-кода.
- Введите пин-код без ошибок, ведь если вы неправильно введите цифры 3 раза подряд, карточка останется в банкомате.
- После перед вами появится главное меню с перечислением доступных вам операций. Выбираете раздел «Внести наличные», нажимаете на него.
- Далее на экране появляется новая страничка, где будет написано, как именно следует вносить купюры – пачкой или по одной штуке. Вносите требуемую сумму и помните, что терминал сдачи не выдает.
- После того, как вся требуемая сумма окажется в устройстве и отобразится на экране, нажимайте на кнопку «Далее». В это время устройство считывает купюры, подождите, ничего не нажимайте.
- Страница обновится и вам предложат проверить сумму еще раз. Если все верно, нажимайте на кнопку «Выполнить операцию». Терминал проведёт операцию, выдаст вам карточку и чек.
В том случае, если вам необходимо положить деньги на чужую карту , тогда последовательность действий будет похожей, но немного все же будет отличаться:
- вставьте «пластик» в устройство самообслуживания,
- введите свой пин-код,
- в главном меню нужно выбрать раздел «Платежи и переводы»,
- далее «Перевести частному лицу»,
- выбираете по номеру карты или телефона, вводите реквизиты получателя,
- указываете сумму и способ оплаты - наличными или с вашего счета,
- подтверждаете операцию.
Обратите внимание , что при переводе на карту, открытую в другом регионе, с вас будет взиматься комиссия. Максимальный срок осуществления перечисления - до 3-ех рабочих дней, до поступления платежа необходимо сохранять чек о проведенной операции.
Юридические лица в обязательном порядке должны открывать в банках расчетные счета , через которые будут проводиться все операции. В процессе деятельности организации могут снимать наличность и вносить ее обратно на счет. Пополнение счетов производиться в безналичном порядке , например, поступлением выручки или оплатой от поставщиков.
Также представители ЮЛ могут вносить деньги наличными на свой расчетный счет. Обычно внесение на счет проводится в отделении банка представителем ЮЛ, согласно п 3.1 №318-П от 24.04.08 г. Пополнение счета ООО осуществляется через приходные ордера (или объявления на взнос наличными). Физическое лицо может только перечислить деньги на счет ООО со своего текущего счета или переводом без открытия счет.
Зачем вносить деньги на счет ООО?
Внесение наличности нужно для пополнения счета и ведения хозяйственной деятельности . Таким же образом организация получает деньги за предоставленные услуги и выполненные работы. По закону организации обязаны сдавать выручку из кассы в конце каждого дня, т.к. не имеют права хранить ее у себя. Однако, многие ООО работают допоздна, а банки закрываются уже в 6-8 вечера. Для решения этой проблемы появилась возможность вносить деньги на расчетный счет ООО через банкомат или терминал. Процедура почти такая же простая, как пополнение счета мобильного телефона.
Рассмотрим, как внести деньги на счет ООО через банкомат Сбербанка. Учитывая большое количество клиентов Сбербанка, такая функция давно просилась на рынок. Счета ЮЛ могут пополняться через терминалы или банкоматы, которых насчитывается более 80 тысяч. Зачисление средств, внесенных до 23-00, проводится в этот же день по будням. Деньги, внесенные позже или в выходной день, зачисляются на следующий рабочий день. Для внесения наличных на счет ООО нужно в первый раз получить ID-код у операциониста в том отделении, где обслуживается счет. Для всех доверенных лиц с правом внесения наличных на также формируется отдельный ID-код.
Чтобы внести наличные на счет ООО через банкомат, нужно:
- Получить ID-код
- Подойти к ближайшему терминалу
- Найти в меню пункт «Оплата услуг» и выбрать пункт «Внести наличность на расчетный счет». Меню терминалов может отличаться, поэтому стоит прежде с ним ознакомиться.
- В нужном поле ввести ID-код, выбрать счет, указать сумму, внести наличные. На каждом этапе устройство будет выдавать подсказки, поэтому остается только им следовать. По сложности данная процедура не отличается от оплаты услуг связи или кредита.
Пополнение счета ООО через карту.
Данный способ также используется в банкомате или терминале, например, когда деньги находятся на карте, или терминал заполнен и не принимает наличность. С карты оплачиваются многие услуги МФО. В терминалах или банкоматах некоторые МФО уже могут быть внесены, как поставщики услуг. Для платежа достаточно будет найти организацию в списке. Если МФО не внесена в список быстрого доступа, то придется вручную вбивать все реквизиты (БИК, КПП, ИНН, корр.счет, расчетный счет и полное наименование. Заносить данные нужно внимательно: если будет ошибка, то деньги просто не дойдут на счет.
15 октября 2018 года у Сбербанка появилась новая услуга — виртуальная цифровая карта Visa Digital . Она будет интересна в первую очередь тем, кто активно покупает различные вещи через Интернет и наличие куска пластика при этом для них не критично. Другая часть аудитории — это пользователи мобильных бесконтактных платёжных систем , и , которые расплачиваются прикладывая телефон с чипом к терминалу и им тоже не нужна пластиковая карточка. Услуга была предварительно протестирована в Москве и вот с октября ушла в регионы. Как подключить цифровую карту Виза Диджитал в Сбербанк и как ей пользоваться я сейчас подробно Вам расскажу.
Как оформить и подключить Visa Digital в Сбербанке
Для того, чтобы оформить, подключить и использовать цифровую карту СБ РФ у Вас есть два пути.
Первый
— посетить отделение банка, где милые девушки быстро всё Вам оформят.
Второй
— через сервис Сбербанк Онлайн, в котором Вы сможете самостоятельно подключить виртуальную карту и в дальнейшем управлять ею. Этот путь мы сейчас и рассмотрим.
Откроется страничка с информацией об услуге, тарифах и прочей полезной информацией. Здесь Вам надо просто нажать на кнопку Заказать .
На следующем шаге выберите тариф на СМС-оповещение о движении средств на счёте:
Я бы посоветовал пока оставить бесплатный пакет Эконом . Расширенные опции СМС-Банка Вы всегда сможете подключить при необходимости. Нажимаем на кнопку Оформить .
В это время Вам будет отправлено СМС с кодом для подтверждения действий. Оно придёт с номера 900 и выглядит так:
На экране у Вас появится окно с подтверждением заявки по подключение карты Visa Digital от Сбербанка.
Здесь надо будет ввести полученный через СМС код и нажать на кнопку Подтвердить .
Как только Вы это сделаете, появится сообщение, что заявка на виртуальную карточку Виза Диджитал принята:
На телефон снова придут несколько СМС. Одно об активации карты:
Второе СМС сообщение будет содержать код безопасности CVC2/CVV2, который надо запомнить или сохранить в надёжном месте.
С этого момента Вы обладатель цифровой карты Сбербанка без пластика, которую можно вносить в приложения бесконтактных платёжных систем и пользоваться!
Как пользоваться цифровой картой Сбербанка
Тут всё легко и просто. По части платежей и прочих операций виртуальная карта Visa Digital ничем не отличается от прочих карт этого банка. Она так же появится в Сбербанк Онлайн:
Ограничения:
— Нельзя заказать более чем 1 цифровую карту Виза Диджитал для одного физического лица
— Нельзя пользоваться данной картой в банкомате (возможно позднее ограничение снимут)
— Виртуальная карта может быть только дебетной
— В месяц можно снимать до 100 000 ₽ без комиссии в банкоматах и кассах Сбербанка